Словарь терминов

Закон

Закон № 282-ФЗ · закон о цифровой валюте, закон о цифровых валютах

Федеральный закон от 04.08.2026, действующий с 1 сентября 2026 года. Определяет, кто вправе организовывать обращение цифровой валюты, какие операции доступны гражданам и бизнесу и какие требования предъявляются к посредникам. Для отдельных положений действует переходный период до 1 июля 2027 года. Сведения о законе приведены в ознакомительных целях.

Организатор обращения цифровых валют · лицензированный брокер, лицензированный посредник

Юридическое лицо, которое по закону вправе проводить обмен и расчёты цифровыми валютами для клиентов. Обязано идентифицировать клиента, хранить сведения об операциях и отвечать на запросы уполномоченных органов. MEDICI работает через ОсОО «СтандартБизнесКонсалт».

Квалифицированный инвестор

Клиент, получивший соответствующий статус по закону. Ему доступен более широкий набор операций, чем неквалифицированному: тест и лимит на сумму для него устроены иначе.

Идентификация клиента · KYC

Установление личности клиента по документу до начала операции. В офисе MEDICI проходит по оригиналу паспорта, копии в мессенджеры до визита не нужны.

AML-проверка · проверка на чистоту, ПОД/ФТ

Анализ источника цифровой валюты и связанных с ней операций на связь с мошенничеством, взломами и санкционными адресами. Выполняется до обмена, особенно для крупных сумм.

115-ФЗ

Закон о противодействии легализации доходов. На его основании банк вправе запросить пояснения по операции и ограничить карту, если перевод выглядит необычно для клиента.

Валютный контроль

Порядок, по которому банки и посредники проверяют основание международных платежей: контракт, инвойс, сведения о сторонах. Для компаний важна полнота документов.

Сделка

Фиксация суммы

Итоговая сумма сделки и срок, на который она сохраняется, названные письменно до визита или перевода. Позволяет клиенту сверить цифры и не зависеть от колебаний курса в момент встречи.

Спред

Разница между ценой покупки и ценой продажи у обменника. Вместе с комиссией сети составляет стоимость обмена.

Пропуск

Разовый допуск в башню делового центра, оформляемый на имя клиента заранее. Без пропуска в офис в башне «Федерация» попасть нельзя.

Тестовый платёж

Небольшая операция перед основной суммой, чтобы убедиться, что адрес, сеть и получатель указаны верно.

Обмен наличными

Расчёт рублями из рук в руки в офисе: купюры пересчитываются на счётчике при клиенте, цифровая валюта отправляется на его адрес и подтверждается в сети.

Сети и кошельки

USDT · Tether, стейблкоин

Цифровая валюта, курс которой привязан к доллару США. Привязка не гарантируется эмитентом и может нарушаться. Существует в нескольких сетях, чаще всего в TRC20 и ERC20.

Стейблкоин

Цифровая валюта, курс которой стремятся удерживать у цены обычной валюты или актива. Устойчивость зависит от эмитента и резервов, отдельных гарантий не даёт.

TRC20

Стандарт токенов в сети Tron. Переводы обычно дешевле и быстрее, чем в ERC20. Адрес TRC20 не подходит для сети ERC20: перевод в чужую сеть теряется.

ERC20

Стандарт токенов в сети Ethereum. Комиссия за перевод зависит от загрузки сети и может быть заметной.

Подтверждения сети

Число блоков, записанных после блока с вашей транзакцией. Чем их больше, тем меньше риск, что перевод будет отменён сетью. Нужное число зависит от сети и суммы.

Комиссия сети

Плата майнерам или валидаторам за запись перевода в блок. Не зависит от того, кому вы платите; обменник лишь учитывает её в расчёте.

Адрес кошелька

Длинная строка символов, на которую приходит перевод. Проверяется целиком, а не по первым и последним символам, и обязательно в той же сети, что и отправка.

Seed-фраза · секретная фраза

Набор слов для восстановления кошелька. Её нельзя называть никому: ни обменнику, ни службе поддержки, ни «специалисту по безопасности».

P2P

Сделка напрямую между частными лицами без юридического лица-посредника. У контрагента нет обязательств перед вами, а перевод постороннему человеку часто становится причиной вопросов банка.

Платежи за рубеж

Инвойс · счёт иностранного поставщика

Счёт на оплату от иностранного поставщика. В нём указаны получатель, банковские реквизиты, сумма, валюта и основание платежа.

ВЭД · внешнеэкономическая деятельность

Торговля и расчёты с иностранными контрагентами: закупки, поставки, оплата услуг. Требует контракта и подтверждающих документов.

SWIFT

Международная система передачи платёжных сообщений между банками. Реквизиты получателя для платежа через неё включают код банка (BIC) и номер счёта.

Платёжный агент

Организация, которая принимает деньги в одной стране и проводит платёж получателю в другой по своим каналам. Подходит, когда прямой банковский путь закрыт.

Финансовая логистика

Индивидуальное решение для нестандартных задач с деньгами между странами: наличные в нужном городе, несколько получателей, особые сроки. Условия называются до начала и фиксируются письменно.

Внешнеторговые расчёты

Платежи по контрактам с иностранными контрагентами. По закону допускаются через регулируемых посредников; состав документов определяет вид платежа и страна.

Нужного слова здесь нет? Спросите менеджера: +7 (977) 771-71-99, Telegram @medici_cozimo.