Конфиденциальность при обмене: что мы запрашиваем и что остаётся между нами

Перед первым обменом у клиента почти всегда один и тот же вопрос: что у меня спросят и что с этими данными будет дальше. Для частного клиента и для бизнеса конфиденциальность при обмене цифровых валют означает три вещи: спрашивают только необходимое, документы не расходятся по мессенджерам и данные не уходят третьим лицам без законного основания. Ниже — как это устроено в офисе и чего не стоит ждать от любого добросовестного посредника.

Что мы запрашиваем и зачем

Минимум определяется законом, а не желанием собрать побольше. Для частного клиента это паспорт, чтобы идентифицировать вас при сделке, сумма и направление обмена, а также сеть и адрес кошелька, если вы получаете цифровую валюту. Для компании добавляются учредительные документы, сведения о подписанте и его полномочиях, контракт и инвойс, если речь о платеже за рубеж.

Всё остальное мы не запрашиваем: ни фотографий банковских карт, ни паролей, ни ключей от кошельков, ни кодов из SMS. Если кто-то просит такие данные «для проверки», это не процедура посредника.

Почему паспорт показывают в офисе, а не присылают в мессенджер

Идентификация проходит при вас, в офисе, по оригиналу документа. Копии паспорта в переписку до визита не нужны, и их не стоит отправлять никому: фото документа в чужих руках — одна из самых частых причин неприятностей, от мошеннических кредитов до фейковых «обменников».

Просьба прислать фото паспорта заранее в Telegram — повод насторожиться. Подробнее о схемах мошенников — в материале о фейковых обменниках в Telegram.

Как обращаются с данными

Мы запрашиваем только необходимые данные и не передаём их третьим лицам без законного основания. На практике это означает:

• Данные нужны для сделки. Идентификация, фиксация условий, подтверждение операции.
• Передача наружу — только по основанию. Данные не уходят партнёрам, рекламным сетям и «заинтересованным лицам».
• Лишнего не просим. Чем меньше данных вы передали, тем меньше может утечь.
• Расчёт при вас. Наличные пересчитываются в офисе, без посредников и курьеров.

Подробные условия обработки персональных данных описаны на странице «Обработка данных».

Когда закон обязывает передать сведения

Честная конфиденциальность не равна тайне от государства. Любой посредник на рынке цифровых валют работает по правилам, которые устанавливает закон: идентификация клиентов, хранение сведений об операциях, ответы на запросы уполномоченных органов и контроль определённых операций. Это касается и лицензированных организаторов обращения, и банков, и бирж.

Поэтому корректное обещание звучит так: ваши данные не передаются третьим лицам без основания и не используются для рекламы, но если закон или уполномоченный орган требует сведения, посредник обязан их предоставить. Обещание «никто никогда не узнает» не может дать ни один добросовестный участник рынка.

С 1 сентября 2026 года операции граждан с цифровыми валютами идут через регулируемых посредников, подробности — в материале о законе о цифровых валютах. Налоговые вопросы уточняйте у налогового консультанта: статья не заменяет консультацию.

Что вы можете сделать сами

1. Работайте с посредником, у которого есть адрес, юридическое лицо и идентификация в офисе. Как проверить, описано в материале о выборе криптообменника.
2. Не присылайте документы в чат. Покажите их при встрече.
3. Не передавайте коды, пароли и ключи. Никто не вправе их требовать.
4. Сохраняйте подтверждение операции. Оно понадобится вам, если банк или налоговый консультант задаст вопрос.
5. Узнайте заранее, какие данные нужны. Менеджер называет список до визита, а не на месте.

MEDICI — организатор обращения цифровых валют, ОсОО «СтандартБизнесКонсалт»; офис в башне «Федерация», Пресненская наб., 12, 1 этаж, офис 101. Обмен — от 50 000 ₽ в эквиваленте, условия фиксируются до сделки. Спросите менеджера, какие данные понадобятся в вашем случае: телефон +7 (977) 771-71-99, Telegram @medici_cozimo.

Частые вопросы

Какие данные нужны для обмена цифровой валюты? Паспорт для идентификации, сумма и направление обмена, сеть и адрес кошелька при получении цифровой валюты. Для компании ещё учредительные документы, контракт и инвойс. Фото карт, пароли и ключи не нужны.

Нужно ли присылать фото паспорта заранее? Нет. Идентификация проходит в офисе по оригиналу, копии в мессенджеры не нужны. Просьба прислать фото до визита — признак мошенников.

Передаются ли мои данные третьим лицам? Не без законного основания: партнёрам и рекламе данные не уходят. Исключения — случаи, когда закон или уполномоченный орган требует предоставить сведения: так работает любой посредник.